New York beperelte a készpénz-előleg-műveletet, mert csalárd kölcsönöket bocsátott ki akár 820%-os kamattal
ALBANY, NY — Egy New York-i székhelyű készpénz-előleg-akció a nehézségekkel küzdő kisvállalkozásokat aknázta ki országszerte csalárd, „ragadozó” kölcsönök kibocsátásával, akár 820%-os kamattal – állítja Letitia James New York-i főügyész egy új perben.
James kedden beadta a keresetet a Yellowstone Capital, valamint a hozzá kapcsolódó társaságok és személyek hálózata ellen, akik szerinte azután folytatta tevékenységét, hogy a Yellowstone állítólag 2021-ben bezárta az üzletet, miközben számos vizsgálat előtt álltak.
Az állítólagos Delta Bridge névre keresztelt művelet továbbra is kereskedői készpénzelőlegnek álcázott illegális kölcsönöket bocsátott ki, ami egyfajta rövid távú, magas kamatozású kisvállalkozások finanszírozása, a perköltségek. James irodája szerint az egyik manhattani étterem, a City Bakery több mint 2000 dollárt keresett naponta, és végül bezárták.
„A Yellowstone Capital, a Delta Bridge és a többi vállalat úgy tett, mintha segítő kezet nyújtana, ehelyett csak illegális, rendkívül magas kamatozású kölcsönöket nyújtottak” – mondta James közleményében. „A kisvállalkozások jelentik gazdaságunk alapját, és komoly kihívásokkal néznek szembe anélkül, hogy a ragadozó hitelezők is kihasználnák őket.”
A Yellowstone és a Delta Bridge névjegyeit tartalmazó, megjegyzést kérő telefon- és e-mail üzeneteket nem küldték vissza azonnal. A City Bakery korábbi tulajdonosa, Maury Rubin nem válaszolt azonnal a megjegyzést kérő e-mailekre.
A perben az állítólagos illegális kölcsönök ügyében tárgyaló és lebonyolító cégek tisztviselőit is megnevezik, köztük David Glasst, aki 2019-ben társalapítója volt a cégnek, miután bűnösnek vallotta magát bennfentes kereskedelem vádjában. A Glass számára megadott telefonszámokon hagyott üzeneteket nem küldték vissza azonnal.
James bírósági végzést kér, amely megtiltja Yellowstone-t, a Delta Bridge-et, valamint leányvállalataikat és tisztségviselőit a művelet folytatásától. Emellett életre szóló eltiltást kér a Glass számára.
James szerint irodája legalább 1,4 milliárd dollárt keres az érintett kisvállalkozások számára.
2020-ban a szövetségi szabályozó hatóságok beperelték a Yellowstone-t és tulajdonosait, azt állítva, hogy a cég engedély nélkül vett ki pénzt ügyfelei bankszámlájáról. 2021-ben a vállalat beleegyezett, hogy több mint 9,7 millió dollárt ad át a Szövetségi Kereskedelmi Bizottságnak, amelyet később újra elosztottak a károsult vállalkozások között.
2023-ban a cég és leányvállalatai megközelítőleg 27 millió dolláros megegyezést kötöttek New Jersey állammal a New York-ihoz hasonló vádak megoldása érdekében.
A New York-i kereset benyújtása előtt James egyezségre jutott öt, a Yellowstone-i programban részt vevő személlyel, amely 3,37 millió dollárt tartalmazott az érintett vállalkozások számára, az irodája szerint.
___
Maysoon Khan az Associated Press/Report for America Statehouse News Initiative hadtest tagja. A Report for America egy nonprofit nemzeti szolgáltató program, amely újságírókat helyez el a helyi szerkesztőségekbe, hogy beszámoljanak a titkos kérdésekről.
