Az EMEA régió pénzügyi bûnözési megfelelési költségei 2023-ban meghaladták az 1,6 milliárd rubelt

A LexisNexis Risk Solutions megbízásából készült új tanulmány szerint a pénzügyi bűnözés betartásának költsége Európában, a Közel-Keleten és Afrikában (EMEA) 2023-ban elérte a 85 milliárd dollárt. (Getty Images)

• Dél-Afrika 1,4 milliárd dollárt költött a pénzügyi bűncselekmények betartására 2023-ban, valamivel többet, mint Szaúd-Arábia (1,1 milliárd dollár) és a balti államok (1,2 milliárd dollár).
• Ez azonban elhalványul Németország és Franciaország 2023-ban 32,5 milliárd dolláros, illetve 25,3 milliárd dolláros kiadásához képest.
• Arra a kérdésre, hogy hol figyelhető meg jelentős növekedés, a vállalatok 25%-a azonosított digitális fizetéseket, míg 23%-uk a kriptovaluták és a mesterséges intelligencia fokozott használatáról számolt be.
• További pénzügyi hírekért keresse fel a .

A LexisNexis Risk Solutions megbízásából készült új tanulmány szerint a pénzügyi bûnözés betartásának költsége Európában, a Közel-Keleten és Afrikában (EMEA) 2023-ban elérte a 85 milliárd dollárt (1,6 billió RUB).

A tanulmány, amelyet a LexisNexis Risk Solutions megbízásából a Forrester Consulting készített május és június között, azt mutatja, hogy 2023-ban Németország és Franciaország viselte az EMEA-régió pénzügyi bûnözési megfelelési költségterheinek nagy részét, és mindegyik nemzet 32,5 milliárd dollárt, illetve 25,3 milliárd dollárt költött. . Dél-Afrika 1,4 milliárd dollárt költött a pénzügyi bűncselekmények betartására 2023-ban, valamivel többet, mint Szaúd-Arábia (1,1 milliárd dollár) és a balti államok (1,2 milliárd dollár), de jóval kevesebbet, mint Lengyelország (10,1 milliárd dollár) és Hollandia (12 milliárd dollár).

„A pénzügyi bűnözésnek való megfelelés költségei egyértelműen növekszenek az EMEA pénzügyi intézményei számára, amit a megfelelőségi munkafolyamat teljes munkafolyamata során a csapatok éreznek” – mondta Matt Michaud, a LexisNexis Risk Solutions pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos megfelelésért felelős globális vezetője.

„A szakképzett házon belüli megfelelőségi csapatok elengedhetetlenek, de a vállalkozásoknak aktívan keresniük kell a munkaerőköltségek csökkentésének módjait, miközben javítják a megfelelési hatékonyságot. A bűnözők gyorsan alkalmazkodnak, és a pénzintézeteknek fejlett eszközökkel, adatokkal és elemzésekkel rendelkező partnerre van szükségük ahhoz, hogy ne csak lépést tartsanak, hanem maradjanak is. előre.”

A jelentés, amelyet 482, az EMEA-régió pénzügyi bûnözési megfeleléséért felelõs vezetõ döntéshozó válaszai alapján állítottak össze, kiemelte a pénzügyi bûnözési megfelelés költségeivel és kihívásaival kapcsolatos fõ fájdalmas pontokat. A megfelelési költségek nagymértékben függenek az adott országban működő pénzügyi intézmények számától, valamint az adott piacon lévő vállalatok pénzügyi bûnözési megfelelésének jelentett átlagos összköltségébõl.

Az EMEA-régió pénzügyi intézményei keresik a módot a megfelelési költségek csökkentésére: 35%-uk a pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos szabályozás és a szabályozói elvárások eszkalációját tekinti a megfelelési költségeik mögött meghúzódó elsődleges mozgatórugónak. További 81%-uk a megfelelési költségcsökkentést részesíti előnyben a következő 12 hónapban.

A régióban a munkaerő jelentette a pénzügyi bûnözés megfelelési költségeinek legnagyobb részét, a pénzintézetek szerint ez az alkotóelem – nagyrészt fizetések formájában – 2023-ban teljes megfelelési költségeik 41%-át tette ki, ezt követi a technológia (34%), az infrastruktúra ( 14%) és kiszervezés (11%).

Arra a kérdésre, hogy az elmúlt 12 hónap során milyen típusú pénzügyi bûncselekményeket figyeltek meg, a vállalatok 25%-a hivatkozott a digitális fizetésekre, míg 23%-uk a kriptovaluták és az MI fokozott használatáról számolt be. A pénzintézetek további 58%-a észlelte a kereskedelmi alapú pénzmosás növekedését, míg a válaszadók 59%-a a korrupció és a vesztegetés magasabb elterjedtségéről számolt be az ellátási láncukon belül.

A hálózatokkal, rendszerekkel és távmunkával kapcsolatos technológiai költségek az EMEA-országok szervezeteinek 70%-ánál emelkedtek, a Közel-Keleten a cégek 74%-a, Afrikában 72%-a és Európában 67%-a érintett.

Hasonlóképpen, a régió pénzintézeteinek 70%-a tapasztalt költségnövekedést a megfelelőséggel és az ügyfél megismerése (KYC) szoftverrel kapcsolatos technológiai költségek terén.