Ingyenesen oldja fel az Editor’s Digest szolgáltatást
Roula Khalaf, az FT szerkesztője kiválasztja kedvenc történeteit ebben a heti hírlevélben.
Az író felügyeli a Human Rights Foundation kleptokrácia elleni küzdelem programját
Az Egyesült Államok évekig a világ egyik vezető pénzmosási és offshore finanszírozási központjaként működött. Most ez a valóság gyorsan változik.
Az Egyesült Államok az elmúlt hetekben csekély felhajtás mellett új reformokat jelentett be vagy hajtott végre számos olyan ágazatban, amelyek hagyományosan a pénzmosásnak tették ki magukat. Mindez annak a következménye, hogy a Biden-adminisztráció az ellensúlyozásra összpontosít.
A legfontosabb intézkedés a múlt hónapban történt, amikor az Egyesült Államok végre online tette. A nyilvántartás fényt derít az országban korábban megalakult anonim héjcégek konstellációjára. Az Egyesült Államok éveken át sokkal magasabb klip mellett tette lehetővé ezeknek a kagylóknak a létrehozását, mint a versenytársak, különösen olyan államok vezetésével, mint például . Hogy csak egy adatot vegyünk: 2011-ben az Egyesült Államok több névtelen jogi személyt hozott létre, mint 41 adóparadicsom együttvéve – ez a pálya minden jel szerint azóta is folytatódik.
Az új nyilvántartásnak köszönhetően most már senkinek – a kleptokratáktól és oligarcháktól a kartellvezetőkig és fegyverkereskedőkig – nincs lehetőség arra, hogy megszerezze saját névtelen kagylóját Wilmingtonban vagy Renóban. Az alapító cégeknek azonosítaniuk kell az úgynevezett „haszontulajdonosokat”, vagy börtönbüntetésre számíthatnak, ha szándékosan elkerülik az információszolgáltatást.
Ez a lépés önmagában dicséretes lett volna. Végtére is, ezek a névtelen kagylók szolgálják szinte az összes offshore hálózat alapkőzetét, segítve az azonosítási információkat a szóban forgó piszkos pénzből.
De az adminisztráció nem állt meg itt. A hónap elején a Pénzügyminisztérium Financial Crimes Enforcement Network tisztviselői az amerikai lakóingatlanokra vonatkozó átláthatósági követelményeket támasztották alá. Ez a szektor hosszú ideig a megkérdőjelezhető pénzügyek szivacsjaként működött, és a kleptokrata vagyont stabil, felértékelődő eszközökké alakította át.
Ezek a napok hamarosan mögöttünk lesznek. Amerikai tisztviselők bejelentették, hogy véget vetnek annak a több évtizedes kiskapunak, amely felmentette az ingatlanszakértőket a pénzmosás elleni alapvető ellenőrzések alól. Az ingatlanügyleteket lezáró ügyleteknek most azonosítaniuk kell a korábban névtelen vásárlások mögött álló személyeket.
Ez még mindig nem minden. A FinCEN a magánbefektetési szektor számára, amely nyílt szitaként működött az illegális vagyon ellen. A magántőke-, fedezeti alap- és kockázatitőke-piacok évtizedeket töltöttek azzal, hogy még az alapvető pénzmosás elleni ellenőrzéseket is elkerülték. Az elmúlt évtizedben csaknem megkétszereződött és ma több tíz billió dollárt érő szektor valójában új, fényes, villogó fényként szolgált a világ legrosszabb szereplői számára, hogy elrejtsék vagyonukat. Az FBI-tól származó válasz egyenesen rámutatott arra, hogy „a fenyegető szereplők egyre növekvő lehetőségei vannak arra, hogy befektetési alapokat kooptáljanak anélkül, hogy túlzottan megvizsgálnák őket”.
Mostantól minden SEC-bejegyzett alapnak alapvető átvilágítási ellenőrzést kell végeznie az ügyfeleken, beleértve vagyonuk forrásait is. Ez minimális teher, az alapkezelőket egy szintre hozza az amerikai bankok alapkezelőivel, akiknek már régóta pénzmosás elleni ellenőrzéseket kell végezniük.
Természetesen még rengeteg probléma van hátra. A shell cégnyilvántartást érvényesíteni kell – ez a tanulság Nagy-Britanniában nem is olyan régen. Az ingatlanra vonatkozó szabályok csak a lakóhelyre összpontosítanak, nem pedig . A magánbefektetési követelményeket pedig visszavonhatja egy Trump-kormányzat, amely valószínűleg sokkal kevésbé lenne érdekelt az ilyen erőfeszítésekben.
De ezek mind a jövő kérdései. Most érdemes egy lépést hátralépni, és tudomásul venni, hogy Amerika a globális pénzmosás központi vektoraként betöltött szerepének végelátszik végre.
