A Better Business Bureau szerint a kriptovaluta és más befektetési csalások ma a legkockázatosabb hátrányok az Egyesült Államokban, és a kriptográfiai csalók gyakran csalnak ki áldozataiktól dollárezreket.
A csalók kreatív módszereket találtak arra, hogy kicsalják a befektetők pénzüket – írja a BBB éves folyóiratában jelentés 2023 legnagyobb csalásáról, amely 67 000 csalásról szóló bejelentésen alapul.
A BBB jelentése szerint a kriptográfiai és befektetési csalásokat célzó amerikaiak körülbelül 80%-a veszített pénzt tavaly. A medián dollárveszteség 3800 dollár volt, „de sokan ennél sokkal többet veszítenek” a kripto-csalásokkal – mondta Anna Werner, a CBS News nemzeti fogyasztói nyomozó tudósítója.
A hackerek közösségi médiát, videojáték-platformokat vagy szöveges üzeneteket használnak az emberekkel való kapcsolatfelvételre, és azzal dicsekednek, hogy milyen jól állnak pénzügyileg egy kriptobefektetésnek köszönhetően. Miután a megcélzott áldozat válaszol, a beszélgetés gyorsan kérdezéssé válik – magyarázta Werner.
„Ez az a hely, ahol a szélhámosok nyomást gyakorolnak arra, hogy hamis tőzsdéken vásároljon, kereskedjen vagy tároljon digitális eszközöket, például kriptovalutát” – mondta Werner.
A kriptovaluta egy szabályozatlan befektetési terület, amelyről a szövetségi szabályozó hatóságok és a fogyasztóvédők régóta azt mondják, hogy alkalmas a csalásra. A kriptográfia népszerűsége robbanásszerűen megnőtt a járvány idején, amikor néhány befektető kíváncsi lett az őrületre, és pénzt öntött bitcoinba, ethereumba, solanába és más tokenekbe. Ma az iparág 2,65 billió dolláros piaci kapitalizációval büszkélkedhet Forbes.
Bár a kriptográfia sok befektető számára jövedelmezőnek bizonyult, nem mentes a kockázatoktól. Azok a cégek, amelyeket egykor legitimnek tartottak, később összeomlottak, mint például az FTX, egykor a világ egyik legnagyobb kriptotőzsdéje. Az FTX 2022-ben összeomlott, miközben 8 milliárd dolláros forráshiány alakult ki, és azt állították, hogy Sam Bankman-Fried korábbi vezérigazgató pénzt vett fel az ügyfelektől egy küzdelmes fedezeti alap támogatására.
A kriptográfiai befektetők is dollármilliárdokat veszített hackek vagy csalások miatt. Egy 70 éves kaliforniai nő keresetet nyújtott be idén a Chase bank ellen maga után 720 000 dollárt veszített egy csalónak egy kriptoátverés során.
2023-ban a legfontosabb pénzügyi kockázatok listáját lezárva a BBB a foglalkoztatási csalásokat a második legkockázatosabb csalásnak nevezte. Ilyenkor egy csaló felveszi a kapcsolatot az áldozattal, és meggyőzi az illetőt, hogy egy cégnél alkalmazták, és ki kell egészítenie az alkalmazottakkal kapcsolatos információkat.
A valóságban a csaló valaki személyes adatait lopja el. A BBB szerint tavaly átlagosan 1995 dollárt veszítettek az áldozatok a foglalkoztatási csalások miatt.
A BBB szerint a harmadik legkockázatosabb az online vásárlási csalások. Az áldozatok általában egy hamis webhelyre jelentkeznek be, hogy megvásároljanak egy terméket, de egy csaló nem szállítja ki a terméket. A BBB szerint az áldozatok átlagosan 71 dollárt veszítettek az ilyen típusú csalások miatt tavaly.
