A Treasury bevezeti a lakóingatlanok átláthatósági szabályait a pénzmosás elleni küzdelem érdekében
WASHINGTON — A Biden-adminisztráció átláthatóbbá kívánja tenni a lakóingatlan-tranzakciókat bizonyos készpénzes vásárlások tulajdonosainak leleplezésével. Ez része annak a folyamatos erőfeszítésnek, amely a pénzmosás és a piszkos pénz amerikai pénzügyi rendszeren keresztüli mozgása elleni küzdelemre irányul.
A Pénzügyminisztérium Pénzügyi Bűnüldözési Hálózata szerdán előterjesztette azt a rendeletet, amely előírja, hogy az ingatlanokkal foglalkozó szakemberek kötelesek jelenteni a hivatalnak a nem finanszírozott lakóingatlan-értékesítéseket jogi személyeknek, trösztöknek és fedőcégeknek.
A teljes készpénzes lakóingatlan-vásárlás nagy pénzmosási kockázatnak minősül. A szabály nem írja elő a magánszemélyeknek történő értékesítések bejelentését.
„Az illegális szereplők kihasználják az Egyesült Államok lakóingatlan-piacát, hogy tisztára mossák és elrejtsék a súlyos bűncselekményekből származó bevételt névtelenül, miközben a törvénytisztelő amerikaiak viselik a megemelkedett lakásárak költségeit” – mondta Andrea Gacki, a FinCEN igazgatója.
Azt mondta, hogy a javaslat „fontos lépés az Egyesült Államok lakóingatlan-ágazatával való visszaélések megfékezése felé, hanem gazdasági és nemzetbiztonságunk megóvása felé”.
A Fehér Ház 2021 decemberében terveket fogalmazott meg az ingatlannyilvántartási követelmények bevezetésével az ingatlantranzakciók átláthatóságának növelése érdekében, „csökkentve a korrupt szereplők azon képességét, hogy ingatlanvásárlással illegálisan megszerzett bevételeket tisztára moshassanak”.
Az ingatlan a vásárlások átláthatatlan bejelentési szabályai miatt a pénzmosásra gyakran használt eszköz. Jelenleg vizsgálják, hogy a bűnözés milyen mértékben befolyásolja a lakhatás megfizethetőségét.
Egy kanadai akadémikusok csoportja által a pénzmosásnak a lakásértékekre gyakorolt hatásáról Kanadában végzett tanulmány megállapította, hogy a pénzmosás ingatlanbefektetései 3,7-7,5%-os tartományban emelték meg a lakásárakat.
Ian Gary, a FACT Coalition átláthatósági érdekképviseleti csoport ügyvezető igazgatója szerint a javasolt szabályozás „egyértelmű üzenetet küld, hogy az Egyesült Államok azt tervezi, hogy bezárja azokat a bűnözőket, akik el akarják rejteni ingatlanpiacainkon jogosulatlanul szerzett nyereségüket”.
A Pénzügyminisztérium más, átláthatósággal kapcsolatos kezdeményezések végrehajtásáért is felelős volt, beleértve a kisvállalkozások tulajdonjogáról szóló új adatbázis bevezetését. Az úgynevezett tényleges tulajdonosok nyilvántartása várhatóan legalább 32 millió amerikai vállalkozás tulajdonosának személyes adatait tartalmazza majd.
Janet Yellen pénzügyminiszter a múlt hónapban azt mondta, hogy 100 000 vállalkozás regisztrált az új adatbázisba.
A National Small Business Association 2022 novemberében pert indított az amerikai adatbázis létrehozásának leállítása érdekében, azzal érvelve, hogy az indokolatlanul megterhelő a kisvállalkozások számára, és sérti az államok vállalkozásszabályozási jogait.
